폰지사기 Ponzi Scheme (Ponzi Game)

폰지사기 Ponzi Scheme (Ponzi Game)

피라미드식 다단계 사기수법

투자 사기 수법 중 하나로
실제 자본금 없이 투자자들의 돈을 이용해 투자자들에게 수익을 지급하는 방식이다.

대부분의 폰지 사기는 단시간에 고수익을 보장해준다고 광고한다.


신규 투자자의 돈으로 기존 투자자에게 이자, 배당금을 지급하는 방식의 다단계 금융사기를 말한다.

이러한 수법은 지속적으로 투자금이 유입되지 않으면 유지가 불가능한 투자형태이기 때문에 언젠가는 무너질 수 밖에 없다.


찰스 디킨스의 1857년 소설 Little Doriit 에 이러한 형태의 사기 수법이 등장한다.

폰지사기라는 용어는 1920년대 미국 보스턴에서 다단계 금융사기를 벌인 찰스 폰지의 이름에서 유래되었다.

이후 2008년 버나드 메이도프 또한 유사한 형태로 사기를 벌이는데,

한 애널리스트가 1999년에 사기의혹을 제기하고 05년, 07년까지 증거를 제출했으나 수사는 이루어지지 않았다. 2008년 글로벌 금융위기가 도래해서야 폰지사기 형식이라는 것이 밝혀졌다. 메이도프는 150년형을 선고받았다.